Les 6 Meilleurs CRM pour courtier en assurance

Les courtiers en assurance tiennent une place essentielle dans le paysage économique français en aidant les particuliers et les entreprises à trouver la meilleure couverture possible. Cependant, comme tous les métiers du secteur de la finance et de l'assurance, il s'agit d'un poste très exigeant, avec la nécessité de gérer un grand nombre de prospects, clients, polices et renouvellements. C'est pourquoi les solutions CRM sont devenues indispensables.

Dans cet article, nous allons présenter les 6 meilleurs CRM adaptés spécifiquement aux besoins des courtiers en assurance. Nous verrons ensuite pourquoi il est essentiel d'intégrer son CRM à l'ensemble de sa pile technologique afin de maximiser les bénéfices.

Le top 6 des CRM pour courtiers en assurance

Les meilleurs CRM courtier

Oggo Data

Oggo Data est un CRM très complet dédié aux professionnels du courtage en assurance.

Présentation de Oggo Data

À l'instar d'Assur3D, Oggo Data fait dans l'exhaustivité. Développé pour répondre aux besoins des courtiers et les accompagner au quotidien, ce logiciel leur offre une solution avancée, les guidant dans leurs choix grâce à des données précises et à jour.

Cette plateforme dotée de son propre CRM permet aux courtiers d'affiner leur stratégie commerciale et de présenter des offres plus concurrentielles sur le marché.

Avantages et inconvénients d'Oggo Data

Avantages :

• Import des leads
• Conformité-courtage

Inconvénients :

• Pas d'essai gratuit
• Prix élevé

Tarifs

Le plan Primo est affiché à partir de 69 € par mois pour des fonctionnalités CRM essentielles.

Pour un service plus étendu, le plan Facility démarre à 99 € et inclut le CRM ainsi que le tarificateur de santé ou de prêt. Pour une solution complète comprenant le CRM et 10 tarificateurs, le prix débute à 149 €.

Lya Courtage

Lya Protect propose une solution globale à destination des courtiers en assurance pour les accompagner dans la gestion de leur activité.

Présentation

Lya Courtage, leur logiciel CRM, regroupe des fonctionnalités de centralisation des données clients, de création de devis automatiques, de GED, de mise en conformité et de gestion unifiée des contrats et de leurs commissions.

Grâce à l'automatisation des tâches et à l'analyse des données, les courtiers retrouvent du temps pour exercer leur devoir de conseil. Leur force ? Des fonctionnalités pensées par leurs courtiers utilisateurs

Tarifs 💳

• 29 € par utilisateur et par mois pour des fonctionnalités de base
• 125 € pour 2 utilisateurs et par mois avec des modules spécifiques pour développer votre activité.
• 249 € pour 3 utilisateurs et par mois pour des fonctionnalités avancées sur l'analyse de données et la finance.

Salesforce

Salesforce est l'un des CRM les plus populaires y compris dans le secteur de l'assurance. Il s'agit d'une solution CRM cloud robuste qui offre de nombreuses fonctionnalités pour gérer les relations clients, les prospects et les opportunités de vente.

Présentation de Salesforce

Salesforce est une plateforme CRM complète qui permet de gérer l'ensemble du cycle de vente, du suivi des prospects jusqu'à la signature des contrats et au service après-vente. La solution comprend un large éventail de fonctionnalités comme la gestion des contacts, des comptes, des opportunités, des workflows, des rapports et tableaux de bord. Salesforce est disponible en mode SaaS (software as a service) et est accessible depuis n'importe quel appareil connecté à Internet.

Avantages et inconvénients de Salesforce

Les avantages de Salesforce pour les courtiers en assurance sont nombreux:

• Solution CRM robuste et complète avec de nombreuses fonctionnalités
• Interface intuitive et personnalisable
• Accès à distance via le cloud
• Intégrations avec de nombreux autres logiciels
• Outils d'analyse et de reporting puissants
• Support client de qualité

Les inconvénients à prendre en compte

• Coût élevé, notamment pour les versions plus avancées
• Nécessite une période d'adaptation pour maîtriser toutes les fonctionnalités
• Peut devenir complexe à gérer pour les très gros volumes de données

Tarifs

Salesforce est disponible en plusieurs éditions avec des prix variés :

• Salesforce Essentials à 25€/mois/utilisateur
• Salesforce Professional à 75€/mois/utilisateur
• Salesforce Enterprise à 150€/mois/utilisateur

Des remises peuvent être proposées en fonction du volume d'utilisateurs. Il faut également prévoir des frais de mise en place et de formation initiale.

HubSpot

HubSpot est un des CRM généralistes les plus populaires sur le marché. Il offre de nombreuses fonctionnalités pour gérer les relations clients et automatiser le marketing et les ventes.

Présentation de HubSpot

HubSpot est un CRM cloud qui permet de centraliser toutes les données clients, gérer les opportunités commerciales, envoyer des emails et des SMS automatisés, et analyser les performances. Le CRM est intégré à une suite marketing complète comprenant un outil d'automation des emails et des landing pages, un système de gestion de contenu, et des fonctionnalités d'analytics.

HubSpot est facile à prendre en main grâce à son interface intuitive. Il peut s'intégrer à de nombreux autres outils via des API.

Avantages et inconvénients

Les principaux avantages de HubSpot sont :

• Interface utilisateur simple et moderne
• Intégration facile avec d'autres outils
• Automatisation du marketing et des ventes
• Fonctionnalités d'analytics puissantes

Les inconvénients sont :

• Peut s'avérer moins adapté à des besoins plus spécifiques
• Peut devenir complexe à gérer pour les gros volumes de données

Tarifs

HubSpot propose différentes formules adaptées à la taille de l'entreprise et est disponible à partir de 41 € par mois.

Les formules plus chères ajoutent des fonctionnalités et éliminent certaines restrictions. HubSpot offre aussi une période d'essai gratuite.

Courtigo

Courtigo est un CRM pensé spécifiquement pour aider les courtiers à gérer leur relation client.

Présentation de Courtigo

Courtigo se distingue des autres logiciels répertoriés dans cette liste grâce à sa polyvalence. Conçu spécifiquement pour les courtiers en assurance, il simplifie la gestion centralisée des données et des échanges avec les clients.

De plus, Courtigo favorise la communication et renforce la relation entre le courtier et son client, ce qui contribue à la fidélisation et favorise les recommandations. En outre, Courtigo intègre également un système téléphonique. Précisons que ce dernier n'est pas inclus dans la solution CRM.

Avantages et inconvénients de Courtigo

Les principaux avantages de Courtigo sont les suivants :

• Interface intuitive
• Gestion des sinistres
• Fonctionnalités télécom

Inconvénients :

• Absence d'un module de souscription
• Pas d'alerte de conformité

Tarif

Courtigo CRM est disponible à partir de 29,90 € par compte. Des versions plus complètes avec plus d'options sont disponibles aux prix de 59,90 € et 119, 90 €

Assur3D

Assur3D n'est pas la solution la plus connue, néanmoins, elle a l'avantage d'être pensé pour les professionnels du secteur de l'assurance. Elle peut par conséquent se révéler intéressante pour les cabinets de courtage.

Présentation d'Assur3D

Assur3D est une solution pour courtier en assurance très complète qui leur offre la possibilité de concevoir et de simuler des offres d'assurance sur mesure pour chaque client.

Grâce à cette approche qui basée avant tout sur la personnalisation, les courtiers peuvent considérablement améliorer la satisfaction des personnes qui font appel à eux.

Avantages et inconvénients

Les avantages d'Assur3D sont les suivants :

• fonctionnalité de gestion électronique des documents
• Interface simple

Les inconvénients d'Assur3D sont :

• L'absence de connexion aux back-offices des compagnies d'assurance
• Pas d'essai gratuit

Tarifs affichés par Assur3D

Assur3D est disponible en 4 formules tarifaires

• Démarrage : 29,90€/mois
• Essentiel : 39,90€/mois
• Croissance : 59,90€/mois
• Premium : 79, 90 €/mois

L'importance d'intégrer ses logiciels

Pour optimiser les processus métiers des courtiers en assurance, il est désormais indispensable de passer par la case “intégration”. En connectant son CRM à d'autres outils comme la téléphonie IP, on fluidifie la gestion de la relation client et on gagne en productivité.

Pourquoi intégrer ses logiciels ? Voici quelques avantages :

• Meilleur suivi client : les interactions sont automatiquement enregistrées dans le CRM (appels, emails, etc.)
• Gain de temps : fini la ressaisie manuelle des infos, tout est centralisé dans le CRM Expérience client optimisée : les conseillers ont toutes les infos nécessaires pour un meilleur suivi
• Productivité accrue : moins de tâches administratives à faible valeur ajoutée, plus de temps pour développer des relations plus profondes et apporter de la valeur aux prospects et clients

Avec Ringover par exemple, vous pouvez intégrer votre téléphonie d'entreprise à votre solution CRM et bénéficier des avantages suivants au quotidien :

• Popup des fiches clients à réception des appels entrants
• Enregistrement des appels Ringover accessibles depuis le CRM
• Numérotation en un clic depuis le CRM
• Mise à jour automatique des données entre le CRM et la solution téléphonique pour éviter la double saisie à la main

Conclusion

Trouver le bon outil CRM pour accélérer son activité de courtier et offrir une expérience qualitative à ses clients peut s'avérer compliqué. Parmi les solutions qui sortent du lot, il y a bien évidemment les populaires HubSpot et Salesforce.

Néanmoins, pour des besoins plus spécifiques comme la gestion des polices d'assurance et la souscription, il convient de faire appel à des solutions plus adaptées comme Lya Courtage, Oggo Data, Assur3D ou encore Courtigo.

Quel que soit le CRM choisi, il est essentiel de l'intégrer au reste de la pile technologique utilisée par le courtier, comme son système téléphonique par exemple, afin d'unifier les données clients et optimiser les processus de vente et de service.

Ringover peut vous y aider à travers son API publique et une équipe dédiée peut également vous accompagner dans la réalisation de cette intégration. Pour en savoir plus, contactez dès maintenant nos experts.