Qu'est-ce que l'Assurtech ?

L'assurtech bouscule les méthodes traditionnelles, offrant une nouvelle approche dans la vente, la gestion et l'expérience client des assurances.

Les acteurs de l'Assurtech se démarquent en intégrant des technologies de pointe telles que l'intelligence artificielle, le Big Data, les objets connectés et la blockchain, permettant ainsi des services plus personnalisés, efficaces et accessibles.

Cette transformation technologique s'adapte aux attentes des clients en quête d'expériences plus fluides et personnalisées. Les Assurtech françaises se font particulièrement remarquer, attirant des investissements importants et proposant des solutions qui révolutionnent le marché. Quel est l'impact de l'Assurtech en France et sur la relation client dans l'assurance.

Qu'est-ce que l'Assurtech ?

L'Assurtech, une fusion des mots « assurance » et « technologie », fait référence aux entreprises innovantes, notamment les start-ups, qui révolutionnent le secteur de l'assurance grâce aux nouvelles technologies. Elles se démarquent par leur utilisation de solutions technologiques et numériques avancées pour rendre les services d'assurance plus accessibles, efficaces et personnalisés.

Contrairement aux offres traditionnelles, les Assurtechs introduisent des produits et services novateurs, exploitant des technologies de pointe. Cela comprend la personnalisation des offres d'assurance avec l'intelligence artificielle, la souscription en ligne, la dématérialisation des documents et la gestion numérique des sinistres.

Elles explorent divers domaines, utilisant l'intelligence artificielle, le Big Data, les objets connectés et l'Internet des objets pour améliorer l'évaluation des risques, offrir des tarifs plus attractifs et optimiser la gestion des contrats et des sinistres.

Les Assurtechs interviennent dans plusieurs branches de l'assurance, y compris la vie, l'habitation, l'automobile, ainsi que la santé et la prévoyance.

En introduisant de nouveaux modèles économiques et processus, elles incitent à un changement de comportement parmi tous les acteurs du secteur, y compris les assureurs traditionnels, les assurés, les courtiers et les réassureurs.

Des exemples notables d'innovations Inssurtech incluent Trov, qui offre une assurance à la demande, et qui a été racheté par le géant The Travelers Companies en 2022 ; ou encore Lemonade une assurance coopérative promouvant des comportements responsables chez les assurés pour une gestion financière avantageuse.

Le paysage français de l'Assurtech

Les start-up françaises de l'Assurtech à suivre en 2025

La France se révèle être un terrain propice au développement des start-ups d'Assurtech, avec plusieurs entreprises qui se démarquent grâce à leur innovation et leur croissance accélérée.

Alan, lancée en 2016, est particulièrement remarquable. Elle propose des services de santé complémentaires destinés aux entreprises et aux travailleurs indépendants. Grâce à la technologie, Alan offre des plans de prévention sur mesure, un accès à des professionnels de santé via une clinique virtuelle, et un soutien psychologique.

Alan communique sur un nombre de 500 000 membres et a généré un chiffre d'affaires de 350 millions d'euros en 2023 !

Shift Technology, créée en 2014, est une autre start-up française notable. Spécialisée dans les solutions de décision assistée par intelligence artificielle pour le secteur des assurances, Shift Technology assiste les assureurs dans l'optimisation et l'automatisation des décisions importantes tout au long du cycle de vie des polices, de la souscription à la gestion des sinistres.

La start-up est également réputée pour sa capacité à sécuriser les déclarations et à lutter contre la fraude.

Présente à Paris et dans diverses grandes villes du monde, Shift Technology serait valorisée à 1 milliard de dollars.

Les accélérateurs et incubateurs de l'assurtech

Le secteur de l'Assurtech en France bénéficie aussi du soutien d'accélérateurs et d'incubateurs dédiés. Ces organisations fournissent aux start-ups des ressources, du mentorat, et des opportunités de réseautage essentielles pour leur expansion.

French Assurtech, regroupe pas moins de 240 startups cataloguées fintech et assurectech. Elle joue un rôle essentiel en aidant ces entreprises à innover et à se développer. L'association est née en 2018 de l'engagement d'acteurs majeurs :

• Groupama
• MACIF
• MAIF
• Groupe P&V
• Mutuelle de Poitiers Assurances
• MAAF COVEA
• CNP Assurances
• Groupe IMA
• Medef Deux-Sèvres
• L'Agglomération de Niort

Les startups peuvent également compter sur France FinTech est une association française créée en 2015 qui regroupe des entreprises Fintech mais aussi Assurtech depuis qu'elle a absorbé Insurtech France en avril 2024.

Elle s'est donné pour mission de représenter et promouvoir ces entreprises innovantes qui utilisent la technologie pour améliorer ou réinventer les services financiers traditionnels.

De telles initiatives permettent aux start-ups d'Assurtech de se connecter avec des partenaires potentiels, de lever des fonds et de recevoir des conseils stratégiques, accélérant ainsi leur croissance et leur impact sur le marché.

Assurtech et gestion de la relation client

Les Assurtechs révolutionnent la gestion de la relation client dans le secteur de l'assurance en exploitant des outils et technologies avancés.

L'utilisation stratégique des CRM est évidemment au cœur de cette transformation. Ils centralisent les données des clients, facilitant ainsi une meilleure compréhension de leurs besoins par les équipes, permettant une personnalisation de l'expérience client et l'automatisation des tâches répétitives telles que les relances et envois d'emails.

Les logiciels de centre d'appels, intégrés aux CRM, jouent un rôle essentiel en améliorant l'efficacité du service client. Ils permettent une identification rapide de l'appelant, un routage efficace des appels et la possibilité d'offrir un rappel automatique pour réduire le temps d'attente. Cette approche améliore le taux de satisfaction client en personnalisant l'interaction.

Les plateformes omnicanales assurent une expérience client cohérente sur différents canaux de communication, éliminant les frustrations liées à la répétition des demandes sur plusieurs plateformes et renforçant l'engagement client.

Les fonctionnalités de selfcare et les chatbots alimentés par l'IA, en offrant une disponibilité 24h/24 et 7j/7, permettent aux clients de trouver des informations et de résoudre des problèmes de manière autonome, améliorant ainsi leur satisfaction globale.

Des entreprises comme Ringover apportent des contributions significatives à l'amélioration de la gestion de la relation client. Ringover, avec ses outils tels que l'intégration avec les CRM principaux, optimise la gestion des conversations clients. Le connecteur CTI (couplage téléphonie informatique) simplifie le suivi des appels pour les collaborateurs, leur permettant de se concentrer sur le conseil aux clients. 

Ringover offre également une solution d'analyse conversationnelle baptisée Empower capable d'identifier les moments clés dans chaque appel, de transcrire ces appels, de traduire ces transcriptions dans plusieurs langues. Elle vous aide ainsi à perfectionner votre discours et vous redonne ainsi les clés pour une meilleure gestion de votre relation client en tant que professionnel de l'assurance. 

Enfin, l'adoption de stratégies de personnalisation et de communication proactive, appuyées par l'analyse de données, permet aux assureurs de proposer des offres sur mesure qui répondent précisément aux attentes des clients. Cette approche personnalise et fluidifie l'expérience client, la rendant plus agréable et efficace.

Le récapitulatif sur l'assurtech

L'Assurtech transforme en profondeur le secteur de l'assurance, apportant des innovations durables. Des start-ups françaises comme Alan ou Shift Technology incarnent cette révolution, avec des offres d'assurance personnalisées, des souscriptions 100 % en ligne, et une gestion des sinistres optimisée par l'intelligence artificielle et le machine learning.

Grâce à ces avancées, la relation client est fluidifiée, les processus internes sont améliorés, et la détection des fraudes et des risques est renforcée, offrant une expérience plus rapide, personnalisée et efficace.

Alors que l'avenir de l'assurance se dessine plus transparent et sécurisé, il est essentiel pour les professionnels de s'adapter et d'intégrer ces innovations. Les solutions de téléphonie et d'analyse conversationnelle de Ringover sont là pour vous aider à offrir à vos clients une expérience moderne et réactive. Testez dès maintenant Ringover pour optimiser la relation client et rester à la pointe de l'innovation.

Sources

• https://reassurez-moi.fr/
• https://maddyness.com/